Готовый бизнес план
Главная » Полезное » Виды инвестиций

Виды инвестиций

Виды инвестицийНа сегодняшний день, в мире имеется не мало вариантов того, как можно приумножить свои средства. Но, пожалуй, наиболее популярным из них является – инвестирование. Данный способ представляет собой финансовый, или любой другой материальный вклад в компанию, фирму, завод и т.д., с целью получить дополнительные, и что не мало важно – пассивные доходы.

Большинство новичков, будут задаваться вопросом: а куда именно следует вложить деньги, чтоб получить максимальную выгоду? Так вот, для того, чтоб получить ответ, давайте рассмотрим все возможные виды инвестиций, которыми многие успешно пользуются уже не один год. Так же рекомендуем ознакомиться со следующим материалом — «куда инвестировать деньги — самые популярные виды инвестирования» и «куда вложить деньги чтобы они работали».

Виды инвестиций — основы

В мировой экономике, существует всего две основных категории инвестиций, которые делятся на множество подгрупп и ветвей: портфельные инвестиции, и реальные. В первом случае, в качестве инвестируемого объекта будут не заводы или предприятия, имеющие реальную производительность, а драгоценные металлы и зарубежные валютные пары, такие как: доллар, евро, фунт и т.д.

Как показывает практика, портфельные инвестиции не являются долгосрочными, и не требуют никакого вмешательства от самого инвестора. Это объясняется тем, что преумножить средства данным путем не так уж и просто, а для этого могут потребоваться некоторые усилия. Поэтому, проведение подобной операции переходит под ответственность специальных менеджеров, которые смогут приумножить Ваш вложенный капитал, всего за 30 или 40 % от прибыли.

А вот что касается второго случая, то он является долгосрочным, и имеет несколько основных подгрупп. Стоит отметить, что данный вид инвестиций в России, имеет очень большую популярность на сегодняшний день.

И так, давайте рассмотрим, что можно считать реальными инвестициями:

  • финансовое или материальное вложение в собственное предприятие, с целью улучшения его работоспособности, и повышения производительности. Как пример подобной инвестиции, может быть: закупка нового, более мощного оборудования, или модернизация основного фонда;

  • материальные или денежные вложения в те предприятия, которые проходят процесс полной реконструкции, или только начинают строиться с нуля;

  • финансовые вложения в существующее предприятие, с целью увеличения объема его изготавливаемой продукции;

  • любые инвестиции в чужие предприятия. Это даст Вам возможность не только получать прибыль от общего дохода (дивиденды), а и принимать участие в различных проектах, проводимых на данном предприятии. Причем, чем больше размер Вашего вклада, тем выше будет Ваша репутация, и как итог – больше будет цениться Ваш голос на собраниях;

  • инвестиции, вкладываемые в государственные учреждения. Данный вариант не осуществляется добровольно, а лишь по требованию специальных гос. органов. Подобное мероприятие может проводится лишь в том случае, когда имеется необходимость в повышении норм экономической безопасности предприятия, а также, в соблюдении экономических стандартов.

Итак, мы с Вами кратко рассмотрели: что такое инвестирование, и какие бывают виды инвестиций. Теперь, давайте более детально изучим их состав и классификацию.

Классификация и состав инвестиций

Распределение инвестиций на определенные подгруппы, проводится по нескольким критериям. К примеру, их можно рассматривать с точки зрения доходности, или срока вложения. Также, инвестиции могут разделятся на категории, в зависимости от имеющегося риска, степени ликвидности, форм собственности и т.д. На сегодняшний день, насчитывается порядка десяти разных форм, по которым можно классифицировать инвестиции.

Первая форма классификации капиталовложений, делит все вклады на три группы, в зависимости от их срока.

Таким образом, мы имеем:

  • краткосрочные инвестиции. К данной подгруппе относятся те вклады, которые имеют рабочий срок, до одного года;

  • среднесрочные вложения. Под эту категорию попадают инвестиции, сроком от 1 до 5 лет;

  • долгосрочные вклады. Инвестирование средств, на срок более 5-ти лет.

  • Вторая форма классификации денежных вложений, полностью отталкивается от ожидаемой доходности. В данном случае, можно выделить 4 подгруппы:

    • инвестиции с высокой доходностью. К ним относятся те вклады, доходы от которых, в значительной мере превышают средний показатель, установленный инвестиционным рынком;

    • инвестиции с средней доходностью. Вклады, которые приносят доход, практически не отличающийся по размеру от среднего, установленного рынком инвестиций;

    • инвестиции с низкой доходностью. К данной категории относятся те капиталовложения, доход от которых имеет показатель, значительно ниже среднего рыночного;

    • инвестиции, без доходного процента. В этом случае подразумеваются те капиталовложения, которые направлены не на повышение производительности, или модернизацию оборудования, а на повышение экологической и экономической безопасности предприятия.

Эти виды инвестиций, а точнее их состав и классификация, являются очень распространенными, так как они отталкиваются от наиболее важных критериев, особенно для начинающих инвесторов: срок вклада, и ожидаемая доходность.

Третья форма классификации капиталовложений, рассчитана на более опытных инвесторов, которые вкладывают средства не впервые. Она делит все инвестиции на 4 подгруппы, в зависимости от их ожидаемого риска;

  • инвестиции с полным отсутствием риска. В данном случае, инвестор может быть полностью уверен в том, что его средства не пропадут, а в конце оговоренного срока, он обязательно получит свои дивиденды;

  • инвестиции с низким процентом риска. Те капиталовложения, уровень риска которых значительно меньше, чем средняя отметка рынка инвестиций;

  • инвестиции с средним риском. К их числу относятся те вклады, уровень риска у которых находится практически на той же самой отметке, что и средний показатель риска инвестиционного рынка;

  • инвестиции с высоким уровнем риска. К этой категории относятся все вложения, имеющие спекулятивный характер. Как правило, процент доводов от таких инвестиций очень высокий, а уровень риска, в свою очередь, значительно превышает среднюю отметку рынка.

Не зависимо от того, какие виды инвестиций бывают, их можно также поделить на подгруппы, исходя из их степени ликвидности.

В таком случае, мы получим:

  • высоколиквидные вклады. В данной ситуации рассматриваются те капиталовложения, которые касаются инструментов производства, и которые можно конвертировать обратно в валюту, причем в самые короткие сроки;

  • инвестиции со средней ликвидностью. К этой категории относят лишь те вклады в объекты и инструменты, которые возможно конвертировать в денежные средства, не позже чем через 6 месяцев после их закупки;

  • низколиквидные вложения. Те денежные инвестиции, которые не поддаются конвертации, если их срок не превышает полугода;

  • неликвидные вклады. К ним относится та категория инвестиций, конвертировать которую самостоятельно не получиться, а только с помощью имущественного комплекса.

Также, реальный и портфельный виды инвестиций можно поделить на категории, отталкиваясь от такого критерия, как: форма собственности. В данном случае, можно выделить аж 5 разных категорий.

А именно:

  • частные инвестиции. К данной категории относятся те капиталовложения, которые осуществляются физическими или юридическими гражданами (в том числе и от имени частного предприятия), строго в индивидуальном режиме;

  • государственные инвестиции. В этом случае подразумеваются вклады бюджетных средств, осуществляемые местными или областными властями, а также, любыми другими унитарными учреждениями;

  • смешанные инвестиции. В данной ситуации рассматривается не одна группа, а целый поток вкладов, который может быть инвестирован, как физическими и юридическими особами, так и государственными лицами;

  • заграничные инвестиции. Та категория капиталовложений, которая была получена из-за границы, от любого физического или юридического лица;

  • совместные инвестиции. К данной группе относятся инвесторы, спонсируемые предприятие из разных стран.

Рассматривая сущность и виды инвестиций по форме собственности, также можно выделить и две, более обобщенные категории: внутренние и внешние капиталовложения.

Они различаются между собой инвестиционной территорией. То есть, внутренние вклады, это те денежные вложения, которые поступают от инвесторов, находящихся на территории той же самой страны или области, что и инструктируемое предприятие. А в случае с внешними капиталовложениями, инвесторы находятся за границей, в любом другом государстве.

Еще один критерий, по которому можно классифицировать инвестиции – их совместимость. В данном случае, можно выделить всего три категории:

  • взаимозависимые капиталовложения. Их характерная черта в том, что подобные проекты не осуществляются по одному. То есть, для того, чтоб вложенные в проект деньги начали приносить прибыль, необходимо обеспечить инвестициями и другие проекты, состоящие в одном комплексе;

  • автономные вклады. В данном случае речь идет о инвестировании тех объектов и предприятий, которые не зависят не от кого, и работают сами по себе;

  • альтернативные инвестиции. В этой ситуации рассматриваются несколько проектов, требующих финансирования, и имеющих одинаковые цели. Но, разница между ними может быть в условии вкладов и выплат, что в значительной мере затрудняет выбор.

Как можно заметить, классификация и виды инвестиций очень тесно связанны между собой. Но, помимо большого количества подгрупп, к данному вопросу можно отнести и факторы инвестирования.

Факторы ИП

Итак, основные виды инвестиций, и их классификацию мы уже рассмотрели, и теперь можно переходить, непосредственно, к факторам.

На сегодняшний день, выделяют два основных фактора, влияющих на инвестирование:

  • банковская учетная ставка;

  • ожидаемый процент доходности капиталовложений.

Но, не стоит забывать и о остальных факторах, так как они тоже могут сыграть значительную роль в выборе инвестора. Перед тем, как вложить средства в ту, или иную компанию, любой опытный инвестор, в первую очередь проверит такие нюансы, как: инфляционный рост и его темп, объем требуемых налогов, собственные дивиденды, и т.д.

При нормальной работе предприятия, вся его прибыль делиться на несколько потоков. Первое, на что выделяются полученные средства – жизнеобеспечение компании и персонала. Под данную категорию попадают: все расходы на сырье, производственные материалы, ремонт оборудования, заработная плата рабочим, покупка формы и т.д.

Вся остальная часть прибыли, по желанию начальника, может быть инвестирована, или же оставлена на предприятии, в качестве денег на черный день. Многие частные предприниматели, во время кризиса, совершали одну и ту же ошибку – отзыв инвестиций, и экономия средств в бюджете производства.

Почему такой шаг считается ошибкой? Ответ достаточно прост: при отзыве инвестиций, параллельно начинает уменьшаться и спрос на производимые товары. А это, соответственно, несет за собой уменьшение заработной платы рабочим, и как финальный исход – полный экономический крах предприятия.

Поэтому, будучи владельцем любого бизнеса, Вам также необходимо будет вносить инвестиции для собственного развития. Итак, сделав вывод о том, что экономическая сущность и виды инвестиций имеют очень тесную связь, давайте рассмотри некоторые варианты, куда можно вложить средства, будучи индивидуальным предпринимателем.

На сегодняшний день, наиболее популярными и эффективными объектами для капиталовложения, могут стать следующие категории активов:

  • физические активы. В данном случае, подразумеваются капиталовложения, относящиеся к отдельным, самостоятельным производствам, или же целым автономным отраслям, направленным на достижение одной цели. Подобные инвестиции считаются основой для создания потенциала любого предприятия;

  • нематериальные активы. К этой категории вкладов относят не материальные ценности, а такие дополнительные привилегии, как: право использования земельного участка, находящегося в собственности предприятия, авторское право на продукцию, лицензии и всевозможные патенты, товарные марки и т.д. Как правило, данные привилегии работают не дольше, чем один год;

  • инновационные капиталовложения. Другими словами, это – вклады в проекты, относящиеся к развитию науки и техники, а также, финансовая поддержка любых обучающих программ;

  • нетто-инвестиции. К ним относятся финансовые вклады, осуществляющиеся в результате покупки новой компании;

  • брутто-инвестиции. Это все инвестированные ресурсы, которые находятся в свободном состоянии, направленные на расширение фондов организации, а также, на приобретение новых инструментов производства.

Итак, теперь мы в курсе, что такое понятие, а также виды инвестиций, и инвестиционной деятельности. И теперь, самое время подвести итог.

Инвестирование любого проекта, будь он материальный или нет, это дело очень тяжелое, и оно может потребовать не мало времени. Ни в коем случае нельзя вкладывать средства, тщательно не изучив историю предприятия, а также, его факторы, влияющие на инвестирование.

Определив для себя понятие, и узнав виды инвестиций, Вам будет гораздо проще сделать свой выбор, касательно эффективного капиталовложения. В статье выше, приведены все основные критерии, по которым проводится классификация. Причем, данный список будет полезным, как для новичков, так и для опытных инвесторов.

Помните – инвестиционная деятельность очень важна для любого индивидуального предпринимателя, так как без нее, производству будет грозить капитальный крах. Не стоит сокращать инвестирование в моменты кризиса. Наоборот, старайтесь максимально увеличить объем своей продукции, чтоб значительно преуспеть в гонке конкурентов.

Для наиболее эффективного инвестирования средств, в период кризиса, используйте информацию из данной статьи. В ней приведены 5 категорий активов, в которые можно вложить свой капитал, с минимальным риском, и максимальной выгодой. Остальные виды инвестиций не следует пробовать, так как такой риск может быть не оправдан, и производство вполне может полностью обанкротится.

comments powered by HyperComments
Понравилась статья? Поделись с друзьями в соц. сети: