Готовый бизнес план
Главная » Разное » Как проверить контрагента на благонадежность по ИНН

Как проверить контрагента на благонадежность по ИНН

Как проверить контрагента на благонадежность по ИННБезопасность любой компании зиждется на своевременной проверке благонадежности контрагентов. Как проверить контрагента на благонадежность – это, пожалуй, основной вопрос, от которого зависит финансовая безопасность компании. В связи с тем, что количество контрагентов, нечистых на руку, с течением времени увеличивается, вопрос этот является сегодня самым актуальным вопросом. Как сделать проверить контрагента, расскажет данная статья.

Как проверить контрагента по ИНН

Риски, которым вы подвергаетесь во время работы с российскими либо зарубежными контрагентами, имеют существенные отличия. Например, организацию могут заподозрить в связях с фирмами-однодневками. Такую организацию обычно ликвидируют. А если под подозрение попали зарубежные контрагенты, то у вас будет в разы больше проблем. Потому, если вы не хотите сталкиваться с проблемами, то проявляйте осмотрительность. Не вступайте в деловые отношения с такими фирмами.

Поиск клиентовВ последнее время все чаще случается появление фирм-однодневок. Также участились случаи появления других недобросовестных контрагентов. Чтобы сделки с такими недобросовестными контрагентами не повлекли за собой увеличение финансовых и правовых рисков, проявляйте осмотрительность – проверяйте контрагентов.

Во время выбора контрагентов, с которыми планируется в дальнейшем иметь дело, необходимо быть осмотрительным, поскольку от благонадежности выбранных контрагентов зависит процветание вашего бизнеса. Для этого рекомендуется обратиться в специальные службы. Но учтите, не каждая служба гарантирует конфиденциальность и сохранность ваших собственных данных. Обращайтесь только к государственным службам.

Если вы уже рассмотрели какой-либо инвестиционный план вашего контрагента и планируете заключить с ним сделку, необходимо в обязательном порядке провести проверку его на предмет благонадежности. Проверке на благонадежность подвергаются обычно частные предприниматели, физические или юридические лица. В процессе заключения сделки, проверка контрагента является обязательной процедурой, которую необходимо проводить. Но проводить проверку можно и в качестве отдельной процедуры.

Необходимость проверки контрагента

Сегодня одним из самых актуальных вопросов является вопрос, как проверить контрагента на благонадежность до подписания договора? Проявляйте вовремя осмотрительность. Это сделать не долго. Гораздо дольше потом госслужбы будут вас тягать по кабинетам.

Когда заключаете договора и вступаете в деловые отношения с теми или иными контрагентами, проверка их чистоплотности, добросовестности и благонадежности – принципиальное дело. Нельзя пренебрегать вопросами проверки, чтобы финансовые риски не обернулись против вас. Во время проверки необходимо обращать внимание, прежде всего, на финансовый и правовой статус контрагента. Данную проверку необходимо проводить для того, чтобы пресловутые финансовые риски не коснулись вас. Также проверка нужна для того, чтобы определиться, стоит ли сотрудничать с тем или иным контрагентом.

Если, допустим, иностранный контрагент, с которым вы вступили в деловые отношения, попал в поле зрения компетентных органов, и они его начали подозревать, эти компетентные органы, прежде всего, займутся именно вами – будут проявлять повышенное внимание именно к вам.

Во-первых, вами заинтересуется налоговая инспекция. Возможно, налоговая откажется признать нулевую ставку по какому-нибудь из налогов, которые вы платите. Также, данная служба может отказать вам в вычитании НДС. А это все вам грозит дополнительными расходами. Наряду с этим, вами может заинтересоваться таможенная служба. Они могут арестовать на границе ваш груз. Также банк, через который вы проводите все денежные средства, тоже может заподозрить что-то неладное и передать в государственные службы, курирующие движение денежных средств, сообщение о том, что вами были проведены подозрительные транзакции. Если вы заключили договор не с отечественным, а с зарубежным партнером, то вами могут заинтересоваться еще и валютные службы. Они к вам приедут с проверкой. Будут проводить проверку вашей компании на предмет законности вашей финансовой деятельности.

Попадать в поле зрения таких компетентных органов – государственных служб, курирующих отечественные и экспортные денежные потоки, крайне не рекомендуется. Если вы попадете в их поле зрения, это вам грозит тем, что вы можете столкнуться не только с административными наказаниям. Это вам может грозить и уголовной ответственностью.

Помимо всего прочего, вышесказанного, если ваш контрагент имеет какую-либо задолженность – имеет долги и взыскания, о которых, вы, конечно же, не поставлены в известность, то это вам может грозить срывом сроков поступления денег, в соответствии с заключенным договором. Если контрагент допустил подобную нечистоплотность, может случиться так, что компетентные органы могут признать недействительным договор, который вы заключили с контрагентом. Подобное действо может грозить вам потерей денежных средств. Потеря денежных средств может быть столь велика, что вы можете оказаться банкротом.

Прежде всего, проверять контрагента на чистоплотность и благонадежность необходимо для того, чтобы налоговая служба не заподозрила лично вас в неосмотрительности, которая тоже влечет за собой административную ответственность.

Проверка юридических лиц

Проверка юридических лиц проводится по документам. Вначале нужно проанализировать выписку из ЕГРЮЛ. Данная выписка – основной документ, который требуется для проверки контрагента. Это основной документ, который может позволить нам проверить документы контрагента – юридического лица на предмет актуальности. Информация в государственном реестре регулярно меняется, потому обращайте особое внимание на то, чтобы дата выписки была датирована десятью днями ранее даты самого подписания договора. Если контрагент по каким-либо причинам не желает вам предоставить выписку, которая датирована более ранней датой относительно даты подписания самого договора, то это указывает на то, что такой контрагент неблагонадежен, поскольку информация в старой выписке может не соответствовать действительности.

Актуальность выписки из ЕГРЮЛ, которую вам для проверки предоставил контрагент, можно дополнительно проверить на официальном сайте государственной службы, которая занимается ведением реестра. Это сайт ФНС России. Информация на нем меняется еженедельно, однако, этого недостаточно, чтобы своевременно и вовремя предоставить актуальную информацию тем лицам, которые проводят проверку контрагентов на благонадежность. Потому информация, которая значится в реестре, может отличаться от той, которая значится в выписке. Этот факт важно всегда помнить при проверке. Если вы проявите неосмотрительность либо по какой-нибудь причине попросту не заметите, что дата выписки старая, это вам грозит административными взысканиями. Это как минимум. Также из-за недостаточной осмотрительности вы можете не заметить, что информация в учредительных документах тоже не соответствует действительности.

Когда запрашиваете у контрагента учредительные документы, настаивайте на том, чтобы он предоставил не только выписки из этих документов, но и оригиналы тоже. Потому что выписки могут оказаться старыми относительно оригиналов. Чтобы проверить данную документацию на предмет актуальности, не забудьте сверить дату, указанную в ЕГРЮЛ с датой регистрации самих документов.

Проверяйте также свидетельство ОГРН и свидетельство, которое выдается в налоговой, в котором указан ИНН. Некоторые спрашивают, как проверить контрагента по ИНН? Сделать это несложно. Сравнивайте название, которое указано в ИНН с названием, указанным в свидетельстве. Два этих документа должны иметь одинаковое название. В том случае, если контрагентом предъявлено свидетельство ОГРН, в котором указано другое наименование, относительно названия, значащегося в ИНН, это значит, что с таким контрагентом нельзя вступать в деловые отношения – он неблагонадежен.

Признаки неблагонадежности

За много лет существования и работы в направлении проверки контрагентов, государственные контролирующие службы уже научились вычислять степень их благонадежности. Потому по вопросам проверки обращайтесь только к ним.

Особое внимание необходимо уделять тем компаниям, по адресу которой уже зарегистрировано некоторое количество других компаний.

Признаки неблагонадежностиЕсли вы обнаружили тот факт, что у контрагента имеется большая задолженность перед бюджетом, то это тоже является признаком неблагонадежности. К этому признаку следует пристально присмотреться, особенно, если вы об этой задолженности не были проинформированы.

Если обнаружено, что главбух и директор – это одно лицо, то избегайте деловых отношений с такой компанией. Это очередной признак неблагонадежности.

Финансовые контролирующие службы проявляют повышенный интерес к контрагентам, которые имеют один из этих признаков неблагонадежности. Если вы самостоятельно обнаружили один из этих признаков, бегите от такого контрагента, как от огня. Все сделки с ним вам могут очень дорого обойтись в последствии. В этих вопросах также не забывайте также разобраться с вопросом, как проверить контрагента на платежеспособность.

Как самостоятельно проверить контрагента

Чтобы определить финансовые риски, налогоплательщик может самостоятельно, не дожидаясь, пока контролирующие органы проверят контрагента, по известным, общепринятым критериям проверить благонадежность того или иного контрагента. Чтобы самостоятельно определять степень благонадежности контрагента, есть критерии, которые утверждены приказом ФНС. Данный приказ разъясняет, при каких условиях можно считать, что налогоплательщик в должном порядке выполнил проверку контрагента на предмет благонадежности.

Налоговые органы пристальное внимание уделяют не только к нарушителям законодательства, но и к партнерам каких-либо лжепредпринимателей. Это, как уже говорилось, грозит вам не только административной ответственностью. Потому игнорировать директивы, определенные законодательством, крайне не рекомендуется.

Если вас признают нарушителем законодательства, в отношении лично к вам будут применены штрафные санкции, вплоть до уголовной ответственности. Однако, вас могут и оправдать, поскольку до проведения проверки, невозможно с точностью до наверняка установить, намерено ли вы вступили в деловые отношения с той или иной компанией. Это покажет полная проверка. Потому вас могут и оправдать. Это касается и вас, как налогоплательщика, и самого контрагента, с которым вы заключили какой-либо договор.

Дополнительные способы проверки

Помимо всего прочего, вышесказанного, во время проверки благонадежности контрагента, можно прибегнуть к помощи дополнительных способов проверки.

В добавок ко всему прочему, необходимо проверить, не открывал ли счет проверяемый контрагент в каком-либо кредитном учреждении, которое вызывает сомнения.

В качестве дополнительной проверки необходимо также убедиться в том, что для выполнения всех пунктов подписанного договора есть нормальные условия. Под нормальными условиями подразумевается наличие транспорта, сырья, складских помещений, торговых точек и тому подобное.

Необходимо также проверить паспорт директора компании. Может случиться, что он попросту недействителен. Для проверки действительности паспорта, можно прибегнуть к помощи Федеральной миграционной службы.

Попробуйте также заказать небольшую партию товара. Если контрагент неблагонадежен, то мелкую партию товара вы уже не получите. Такой подход поможет вам избавиться от больших финансовых потерь. Данные признаки неблагонадежности контрагента не являются основными – они дополнительные.

Что касается признаков, один единственный из перечисленных признаков неблагонадежности, включая основные, еще не указывает на тот факт, что контрагент является неблагонадежным. Налоговым органам это еще не дает оснований лишить компанию какой-либо налоговой выгоды. Вот некоторая совокупность данных признаков уже рассматривается, как нарушение законодательства. Если это так, то в суде данное дело будет рассматриваться не в вашу пользу.

Как видно, иногда бывает опасно вступать в деловые отношения с нечистыми на руку контрагентами. Чтобы не упасть в грязь лицом пред государством, но и выйти сухим из воды, своевременно проверяйте благонадежность контрагентов. Для того, чтобы провести полную проверку контрагента, есть все необходимые инструменты. Не пренебрегайте ими.

comments powered by HyperComments
Понравилась статья? Поделись с друзьями в соц. сети: